2023年3家券商被暂停新增资管产品备案，14家吃罚单，资管业务一案多罚、重罚成常态

内控新闻 2024年01月08日 22:53 238 内控网

　　2023年内，至少已有14家券商在资管业务上受罚，一案双罚、多罚、重罚成常态。其中，华林证券、五矿证券、太平洋证券被暂停新增资管产品备案资格3个月到半年不等。

　　12月29日，华林证券公告，称公司近日收到西藏证监局《行政监管措施事先告知书》，被要求责令改正并暂停新增私募资产管理产品备案六个月，并记入证券期货市场诚信档案。在重罚的背后，公司的诸多问题也是浮出水面。

　　华林证券被暂停新增资管业务半年

　　经查，华林证券私募资产管理业务存在七大问题：一是存在个别资管产品投资最终投资者的关联债券，具有通道业务特征；二是投资标的、交易对手备选库管理不完善；三是交易系统风控指标设置存在缺陷；四是非标投资存续期管理存在不足；五是信息披露存在遗漏；六是关联交易管控机制不健全；七是人员及薪酬管理机制不健全。

　　对此，华林证券表示，公司2022年资产管理业务的营收占总收入的2.81%。暂停新增私募资产管理产品备案事项不影响公司现有净值型产品正常运作，对公司收入和利润的影响较小。目前，公司各项业务经营情况正常。

　　据年报数据，华林证券2022年资产管理业务实现收入3925.35万元，同比上涨34.73%，集合资产管理业务收入同比增幅达95.75%。虽然资管业务占公司的营收比例较小，但半年的业务暂停无疑还是给其蒙上了一层阴影。

　　早在2023年4月，华林证券就因存在内部制衡和隔离不足，岗位授权管理和业务人员从业资格管理不到位，未及时报告或报备新业务的问题被监管要求责令改正，内控合规亟待规范加强。

　　年内已有三家券商被暂停业务资格

　　暂停业务资格对券商是一大重罚，除华林证券外，年内还有五矿证券、太平洋证券受此处罚，时间在3个月至半年不等。

　　具体来看，五矿证券存在四大问题。

　　一是债券投资决策和风险管控存在问题。个别产品根据委托人要求突破内部杠杆限额，投资经理参与询价，投资了委托人提供清单中的债券且部分为最终投资者的关联债券。

　　二是非标资产投资管理不规范。个别产品具有通道业务特征且存在用印文件倒签情形；个别产品为银行机构向关联方融资提供便利；部分产品估值调整不及时、未及时对产品风险等级进行评估、投资者适当性材料内容不全。

　　三是资管新规整改不到位，过渡期内新增不合规产品。

　　四是关联交易管理机制不完善。对此，深圳证监局对五矿证券采取责令改正并暂停新增私募资产管理产品备案6个月的措施。

　　太平洋证券由于2017年3月设立并管理的“太平洋证券宁静126号定向资产管理计划”在期限匹配、估值方法上均不符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》有关规定，按照要求不得新增规模，但公司仍违规新增该产品规模。针对此违规行为，太平洋证券被要求暂停资产管理产品备案3个月。

　　太平洋证券在2022年度内部控制评价报告中也提及了这一内控缺陷，并表示已在报告日前完成整改。其可能导致的风险均在可控范围之内，未对公司的经营管理活动造成重大影响。

　　14家券商因资管业务吃罚单，一案多罚成常态

　　在监管趋严的大背景下，因资管业务违规而遭罚的券商不断增加。从处罚原因来看，违规新增产品、尽职调查不规范、内控运作不规范、未有效履行投资管理职责、投资者适当性管理不规范等多被提及。除开内控与合规问题外，还存在公开推荐私募产品、收入递延支付不到位、独立性不足等情况。

　　据记者梳理，年内至少已有14家券商被点名，分别是太平洋证券、国都证券、英大证券、民生证券、首创证券、华福证券、长城国瑞证券、信达证券、五矿证券、银泰证券、恒投证券、财达证券、国盛证券、华林证券。资管新规实施以来，处罚进一步从严从细，一案双罚、多罚成为常态。其中，国盛证券、信达证券、五矿证券、长城国瑞证券、英大证券均被出具多张罚单。

　　11月16日，由于国盛资管部分资管计划存在尽职调查流于形式、内控把关不足、过度激励、销售管理不规范、信息披露不准确等问题，时任业务分管领导、常务副总经理蔡某彤，时任合规总监刘某宁被要求进行监管谈话；相关负责人唐某胜、冯某、何某峰、万某飞、徐某云被出具警示函。

　　6月9日，五矿证券被“一案三罚”，包括公司本身、时任分管资产管理业务高管郑某、以及时任资产管理业务部门负责人田某。

　　6月2日，信达证券及时任资管业务高管张某强被出具警示函。据罚单表述，信达证券在开展资产管理业务过程中资产管理业务的内部控制管理不完善、合规管理不到位；资产管理产品投资运作不规范，投资决策不审慎，投资对象尽职调查和风险评估不到位，违规投资法律依据不充分的收(受)益权，个别资产管理产品投资运作过程中未落实主动管理职责。

　　5月29日，厦门证监局对长城国瑞证券、时任资管业务负责人杨某、赵某伟分别出具罚单。长城国瑞证券在开展私募资产管理业务过程中存在项目审批独立性不足，风险管控不到位、尽职调查不充分、资产证券化项目存续期限不匹配、投资银行类业务内部控制不完善等问题。

5月8日，英大证券福州五四路证券营业部及营业部时任负责人陈某伟被出具警示函。经查，英大证券福州五四路证券营业部存在公开推荐私募资产管理产品，投资者适当性管理不到位等问题。

来源:财联社/新浪网

近期课程安排：

《国际注册内部控制师CICS资格认证》网络课程学习班：

报名链接：https://www.neikong.com/s/pc/#/course/detail/1527212/1473841/info?parentId=905884

联系电话：010-68004176、68004186

联系人：孙老师、邱老师

报名咨询二维码：