兴业银行重庆分行被责令改正 “无证上岗”成基金销售违规重灾区

内控新闻 2023年07月14日 23:47 318 内控网

银行基金销售业务违规高发，监管重拳打击基金代销乱象。7月14日，上海证券报记者从重庆证监局获悉，兴业银行重庆分行存在部分未取得基金从业资格的员工从事基金销售业务相关工作的情况，被责令改正。

据记者统计，今年以来已有20余家银行分支机构相继因“基金销售违规”受到监管处罚。作为基金代销市场的主力渠道，银行的基金销售业务亟须加强“内功”修炼，将基金销售模式从盈利为导向转向以基民利益为导向，才能更好立足市场，服务投资者。

“无证上岗”成基金销售违规重灾区

近日，重庆证监局公示了一则行政监管措施显示，兴业银行重庆分行存在部分未取得基金从业资格的员工从事基金销售业务相关工作的情况。上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第三十条、《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》第十七条的规定。

根据相关规定，重庆证监局对该分行采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。兴业银行重庆分行需立即采取有效措施对上述问题进行整改，建立健全相关内控制度，规范员工执业行为，提高合规管理水平。

按照上述监督管理办法的相关规定，基金销售机构应当强化人员资质管理，从事基金宣传推介、销售信息管理平台运营维护等基金销售业务的人员以及基金销售相关部门管理人员、合规风控人员应当取得基金从业资格。

记者梳理罚单发现，“无证上岗”是违规重灾区。5月19日，云南证监局公布对中信银行股份有限公司昆明分行采取责令改正措施的决定。经查，该行部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格，零售银行部（负责基金销售）部门负责人、合规管理人员未取得基金从业资格。

4月25日，天津证监局发布一则行政监管措施显示，渤海银行基金销售业务存在违规行为，其一就是基金销售业务部门负责人、部分分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格。

“部分银行由于内部管理的缺失，再加上决策者的侥幸心理，自以为可以轻易逃避监管。除此之外，面对业绩的压力，也会有部分银行愿意铤而走险，让部分负责基金销售的业务人员在没有取得从业资格的情况下从事资金销售业务，导致了违规现象屡禁不止。”河南泽槿律师事务所主任付建向记者表示。

银行代销基金亟须“练内功”

银行代销基金业务，丞需加强“内功”修炼。

多位银行业人士在接受记者采访时表示，银行需要改变和规制基金销售业务中的不合理行为，关键是要将基金销售模式从盈利为导向转向以基民利益为导向，放眼行业长期的发展效益，在制度和模式上向着基金销售服务行业与基民利益的统一发展。

付建向记者分析称，当前基金代销模式主要是靠佣金分成来盈利，甚至可能成为业务收入的重要支撑，当基金销售受到资本市场波动的影响，可能要面临着合规考验。

“受到内部考核机制的影响，为了达到目标业绩，会对无基金从业资格人员和非销售岗位人员安排销售任务，这种现象就会在行业中形成不良风气。”付建说。

光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示，银行要严格落实落细基金代销业务监管要求，加快补齐内控制度短板，配备专业、综合素质高销售人员，健全风控体系，落实好投资者适当性管理要求。

记者注意到，已有银行在加强合规和内控。“现在，我们行对基金公司和基金产品的选择十分谨慎，我们每位客户经理都有基金从业资格和基金销售资质，且一直参与培训。客户如果没有做过风险评估，我们是不会乱推产品的。”沪上一家银行营业部理财顾问向记者表示。（作者：黄坤）

来源：上海证券报·中国证券网

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