邮储银行因八项违规，遭罚 3186 万元

内控新闻 2023年07月17日 11:14 272 内控网

7 月 7 日，央行公布行政处罚决定，中国邮政储蓄银行股份有限公司因八项事由被警告并罚款 3186 万元。

行政处罚决定书显示，邮储银行存在的违法行为包括：违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

其中，邮储银行的 15 名责任人也一并被罚，被处罚的还包括该行内控合规部副总经理。

《商讯 · 公司金融》注意到，自去年以来，邮储银行频繁被监管部门处罚。被罚原因多次涉及 " 欺骗、销售误导、搭售保险、虚报瞒报、贷款被挪用、内控管理不力 " 等。这也意味着，邮储银行的内控机制或存漏洞。

根据财报数据显示，截至 2022 年 12 月 31 日，邮储银行的不良贷款金额为 607.36 亿元，较 2021 年 12 月 31 日的 526.85 亿元增加 80.51 亿元。其中，次级类不良贷款余额为 204.15 亿元，可疑类不良贷款余额为 157.39 亿元，损失类不良贷款余额为 245.82 亿元。

此外，在管理结构上，邮储银行董事长一职已经空缺超过一年。此前的 2022 年 4 月 25 日，邮储银行发布公告称，张金良因工作调动，辞去该行董事长、非执行董事、董事会战略规划委员会主席及委员职务。由刘建军代为履行该行董事长、董事会战略规划委员会主席职务，并代为履行法定代表人职责。

截至目前，刘建军的邮储银行董事长资格尚未公布获批。张金良仍是邮储银行的法定代表人。

来源:公司金融杂志

近期课程安排：

《国际注册内部控制师CICS资格认证》网络课程学习班：

报名链接：https://www.neikong.com/s/pc/#/course/detail/1527212/1473841/info?parentId=905884

联系电话：010-68004176、68004186

联系人：孙老师、邱老师

报名咨询二维码：