高淳农商银行：筑牢内控合规防线护航高质量发展

内控新闻 2023年09月07日 10:01 433 内控网

内控案防工作是金融机构稳健发展的重要保障。面对复杂多变的内外部形势，高淳农商银行充分认识当前内控案防工作的重要性和紧迫感，认真贯彻落实监管要求和省联社有关工作部署，以合规银行建设新三年规划“全面合规深化年”为主线，一体推进深化案件专项整治、案件风险排查、屡查屡犯领域专项治理等工作，为全行高质量发展夯实根基。

强化员工管理

推动案防群防群治

一是用制度管人。完善员工行为规范制度体系，按季通报违规记分处罚情况，对员工强化违规问责追究，提高全员合规意识。汇编《员工行为管理手册》，人手一册，并作为新进员工入职培训计划中合规知识培训的重要内容，让员工做到应知应会。二是压实案防主体责任。压实单位负责人、专兼职合规风险员行为管理责任，借助与员工谈心谈话、客户回访、员工家访等方式，关注员工异常行为，关心员工在工作和生活上遇到的问题，不断增强员工归属感和凝聚力。同时，建立健全诚信举报制度，通过员工间相互监督，建立员工日常监督机制，对违规人员、违规行为及时进行处罚和警示教育。三是抓实跟踪督查。建立排查跟踪台账，按季督办台账计划实施情况，并报告发现问题。综合采用专项排查、定期排查、日常排查、飞行检查等方式，强化监督检查；做好员工与客户非正常资金往来专项整治工作、员工经商办企业及兼职情况排查及非法集资风险集中排查等。

强化内控案防基础

构建合规经营长效机制

一是做实日常规定动作。建立统一的工作流程和操作规范，形成标准化操作指南。定期查验全员征信报告，变以往的被动填报为主动发现，切实做到抓早抓小、防微杜渐。主动对接公安、法院、检查等部门，建立联动查询机制，定期查询员工违纪违法行为，多方掌握员工“十严禁”等情况。二是加强制度流程评价。持续落实制度流程后评价机制，深刻分析在业务流程、内控机制等方面存在的不足，针对性地加以评估和完善，确保所有业务有章可循，所有环节相互制约，使制度流程更加科学、更加严密、更加完整。把制度执行情况与员工违规积分、绩效薪酬兑现及升职晋升切实挂钩，切实提升全员制度执行的内在动力，做到“主动合规、事前合规、全员合规”，真正从源头上堵塞不合规问题的衍生。三是提升联动协作效能。前台部室对自身业务领域合规案防工作主动担负起实质性的主体责任、第一责任，增强工作主动性、自觉性。合规、风险等二道防线部门，突出加强对一道防线的风险合规管控、考核评价统筹、案件风险排查等，发挥好风险合规管理职能。审计、纪检等三道防线部门，按规定对全行合规案防工作进行审计、巡查监督并切实推动做好问题整改工作。二三道防线提升自主专业能力，对于应发现未发现、应整改未整改的问题，除追究相关直接责任人责任外，对二三道防线同步进行追责问责。

强化合规案防教育

厚植内控合规文化

一是深化合规案防教育。组织开展专题制度学习，制定监管文件、制度学习计划、学习目录，重点包括岗位、学习清单、要点、完成时间，按月下发，定期督导。不断丰富学习方式，以集中学习与个人自学、晨夕短会与专题会议、全体参加与分批分岗、通读精读与交流讨论相结合的方式，提高学习的深度和实用性，确保每周集中学习时间不少于两小时，并做好学习记录。提升学习效果，定期进行学习情况考核，并将考试情况纳入个人以及机构的合规达标考核。二是加强案例宣讲。梳理典型案例，剖析原因，开展警示案例宣讲活动。利用微信群，定期推送监管处罚情况、最新监管政策要点等，剖析案例违规风险点，使员工进一步明晰工作中的“禁区”，引导全行员工合规操作。三是用好学考掌上平台。通过移动终端开展线上学习制度库、每周一案、每日一练、专项答题等活动，不断加深员工法律法规、监管政策、行内制度的学习和理解，将合规要求渗透每个岗位、每个业务操作环节，促进形成遵规、学规、守规、用规的良好氛围。（吴起超）

来源：江苏经济报

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