六安农商行因多项违规操作被重罚背后：内控失效与领导层变动

内控新闻 2023年11月02日 23:18 277 内控网

六安农村商业银行因多项违规操作被重罚的背后，暴露了该行在内部控制和风险管理方面存在的问题。此外，该行的领导班子在过去几年中经历了多次变更。

近日，六安农村商业银行股份有限公司因多项违规操作，被国家金融监督管理总局六安监管分局处以204万元的罚款。这些违规行为包括未按规定审批重大关联交易、股东以非自有资金入股、银行承兑汇票业务保证金来源于贷款资金、贷款核心风控及关键业务环节交由第三方机构承担、违规掩盖不良、虚增普惠型小微企业贷款数据。同时，该行原行长郑全胜和副行长桂军也因对相关违规事项负有责任，分别被处以警告处罚。

图片来源：国家金融监督管理总局六安监管分局

界面安徽从天眼查获悉，六安农村商业银行股份有限公司（曾用名：六安市郊区农村信用合作联社），成立于2006年，位于安徽省六安市，是一家以从事货币金融服务为主的企业。其中，最大股东为六安市产业投资发展有限公司，持有比例为11.93%。

六安农商银行自成立以来，风险总量高达5959条，其中自身风险2080条，周边风险3253条。除了此次被国家金融管理总局罚款204万之外，该行还曾因违规发放流动资金贷款、存放同业统计不准确、涉农贷款统计不准确、企业所属行业划分不准确、境内大中小微型贷款统计不准确、违规掩盖不良贷款、国库经收业务违规、可疑交易报告管理违规等行为，多次被相关监管部门予以罚款和警告。