禁止从业！多家银行工作人员被罚

内控新闻 2023年11月22日 22:04 322 内控网

国家金融监督管理总局官网近日发布的信息显示，工商银行上海市分行、华夏银行大连分行、兰州银行等多家银行工作人员被处罚禁止从事银行业工作，部分是期限性禁业，部分是终身禁业。

被禁业的银行人中，除了行长等高管外，也有客户经理、信贷经理等，被罚原因集中在违法违规发放贷款、贷前贷后管理不尽职、发生业内案件且形成信贷业务资金损失、内控及案防制度执行不严格等。

多家银行员工被禁业

11月以来，监管部门公布的对银行业开出的罚单中，多人被处以禁止从事银行业工作的处罚。

其中不乏全国性银行的地方分支机构人员。例如，因对八项违法违规行为负直接管理责任，时任工商银行上海市分行副行长、行长顾国明被处禁止从事银行业工作终身的处罚。主要违法违规事实包括超越权限开展经营性物业贷款业务、违规将不符合条件的企业授信转授权至支行、违规向项目资本金不足的房地产项目提供融资等。

又如，因对该分行内控制度执行不严格、信贷管理不尽职，造成发生业内案件且形成信贷业务资金损失的违规行为负有直接责任，时任华夏银行大连分行营业部公司客户部客户经理广成被处以责令改正并禁止从事银行业工作5年的处罚。因涉及未按规定报送风险信息、内控管理不到位等，时任中信银行重庆涪陵支行客户经理文莎被禁止从事银行业工作4年。

多家城农商行也有涉及。兰州银行及其支行因员工管理不到位、未按规定报送案件信息、印章管理不到位、贷款三查不到位造成损失等违规问题，被罚款710万元。人员处罚方面，禁止朱滨、沈兆丰从事银行业工作直至终身；取消杨阳高管任职资格并禁止从事银行业工作直至终身。

也有部分人员被阶段性禁业。例如，时任丹东银行大连西岗支行行长张丽燕因未严格执行内控制度、贷款“三查”不到位，形成案件风险，造成银行信贷资金损失，被责令改正并禁止从事银行业工作10年。因贷款管理不到位导致出现风险、员工与客户发生非正常资金往来等，时任湖州银行嘉兴分行营业部客户经理薛松被禁止从事银行业工作5年。

多名被终身禁业的涉事人员

受刑事处理

11月20日，据中国证券报记者不完全统计，今年以来，已有约200名银行从业人员被监管处以“禁止从事银行业”的处罚，有上百人被终身禁止从事银行业工作。被禁业的人员中，既有行长等高管，也有客户经理、信贷经理等。

业内人士表示，终身禁业相关人员在银行职业道路上“完结”，是监督趋严的表现。

纵观被禁业人员的违法违规事由，各不相同，基层人员主要是违反从业人员禁止行为，包括违法违规发放贷款、挪用客户资金、对借款人资金使用情况不追踪落实、未按规定办理柜面业务、贷前调查不尽职、私刻印章以本行名义与客户签订理财销售协议等。高管除了禁止行为外，还对内控管理不到位、员工从事违法活动问题负有直接责任。

值得注意的是，多名被终身禁业的涉事人员已被判处。

例如，朱滨曾担任兰州银行恒通支行行长，因涉嫌伪造兰州银行恒通支行公章为他人提供借款担保，多年前已被刑事羁押。杨阳曾担任兰州银行副行长等职务，其在兰州银行任职期间，利用分管工作的便利，为张某名下的公司办理银行贷款业务提供帮助，先后收受张某行贿款20万元；伙同他人以明显低于市场的价格购买港联公司开发建设的兰州港联第一大道商铺两套，根据实际签订的合同价格与其他购买同类商铺的业主的平均购买价格和合同总价的差额。经法院判决认定，杨阳共受贿2117.28万元。依据相关法律法规，判决杨阳犯受贿罪，判处有期徒刑九年，罚金100万元。

持续改善金融生态

“近年来，国内金融市场违法违规成本明显提升，释放国内强化市场监管，倒逼金融机构加强依法合规开展业务的信号，以更好维护正常市场秩序和保护消费者合法权益。”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华称。

业内人士认为，需要多方合力，才能共同促进金融生态的进一步净化。一方面，金融机构进一步健全和完善内部管理，建立合理的考核机制，压实业务各环节主体责任，加强相关业务人员培训，提升依法合规开展业务的意识。另一方面，监管方面应该加强对银行从业的资格审查，定期对银行从业人员进行培训和考核、加强对从业者行为的监督执法。

周茂华认为，国内持续强化金融市场监管，金融业竞争加剧的背景，将倒逼金融机构加快优化内部治理，其依法合规开展业务和风险防范的意识将稳步提升，金融生态将持续改善。（文中配图来源：国家金融监督管理总局官网）

来源：中国证券报

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