强化内控案防确保经营安全

内控新闻 2024年01月12日 22:35 183 内控网

近几年来，各类金融违规违纪违法等行为和案件时有发生，内控案防工作仍然面临较大压力。金融机构应主动把握复杂经营环境下各类风险的新趋势和新苗头，突出超前防范、精细管理和过程控制，加大监督检查力度，完善案件查防长效机制，全面落实风险防控和案件防控措施，为业务经营健康发展提供坚实保障。

全力推进案件防控常态化机制建设，严格落实防控措施。金融机构应按业务条线进一步建立和完善监控保障体系，深入研究区域、条线案防形势和风险特征，全面发挥各业务条线的案件防控职能，将业务管理与案件防控紧密结合起来，突出风险高发多发领域，推行按季度按条线组织开展风险排查工作，全面排查业务风险管理的薄弱环节，深入查找案件风险点，完善违规问题台账，分析违规问题的深层次原因，跟踪整改进度，切实防范各业务条线的风险点，把风险隐患消除在萌芽状态。并完善案件防控考核制度，将案件防控工作组织、案件处置质量等情况纳入年终考核，综合评价辖属行及营业机构的案件防控工作水平。

认真落实检查监督责任，有效遏制各类案件事故的发生。金融机构应不断完善和认真执行各项监督制度，落实检查责任，突出检查重点，重点关注容易发生道德风险、信用风险、操作风险的环节和岗位，将案防责任落实到具体的岗位和人员，夯实内控管理根基。并充分发挥视频监控的监督作用，通过联网视频监控回放检查，及时发现业务操作流程、员工行为、文明服务等方面存在的问题，采取非现场检查、在线监控、录像回放与业务核算对照检查等手段，防范操作风险和道德风险。同时，着力抓好监督制约机制建设。日常工作中，采取明察与暗访相结合的方式，对营业机构的安全保卫制度执行、款项押运、中午值班和夜间值班及自助设备运行管理等情况进行拉网式检查，促进各项安全管理制度的落实，消除安全死角和盲区，切实防范各类案件事故的发生。

强化廉政建设，积极开展廉洁风险防控工作。金融机构应结合年度党风廉政建设责任制考评，扎实履行职责，突出抓好责任落实、考核、监督、追究等关键环节，有效保障反腐倡廉各项工作的开展。并将党风廉政建设融入各项业务制度和工作措施之中，查找可能存在廉洁风险的部位和环节，制定有效的防控措施，切实防范廉洁风险。同时，切实做好反腐倡廉教育培训工作，认真总结经验做法，创新教育方式，确保廉洁教育、警示教育、法纪教育覆盖每一位员工，营造廉洁从业、合规管理的良好氛围，增强广大干部员工的廉洁从业、廉洁自律意识和能力。

细查个人行为风险，不放过“八小时以外”。金融机构应加强员工监督管理和行为排查，关注员工贷款、账户交易、资金消费、工作纪律等方面的异常表现，强化员工自律行为，自觉抵制不良风气的侵袭，既要加强对员工“八小时以内”的教育引导和制度约束，还要加强对员工“八小时以外”行为的关注，对本行员工下班以后的活动情况进行排查。重点排查有无参与非法集资情况、有无利用信用卡恶意透支情况、有无参与邪教或其他非法组织情况、有无聚众或参与赌博情况、有无涉黄涉毒情况、有无违规参与经商办企业或与他人产生经济纠纷的情况等。对有不良信息线索的人员，加强调查走访核实情况，做到情况明、真相明，不放过任何可能存在的隐患，做到早提醒、早纠正、早报告，防患于未然，努力形成“风清气正动力足、绩优效高事业旺”的良好局面。（李兴华,作者单位：农业银行山东省安丘市支行）

来源：中国银行保险报网/新浪财经

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