2024年是上市公司内部控制规范体系全面实施的开局之年。近日发布的《中国上市公司内部控制白皮书(2025年)》(下称《白皮书》)表示,上市公司内部控制...
2025-07-07 38
近几年来,各类金融违规违纪违法等行为和案件时有发生,内控案防工作仍然面临较大压力。金融机构应主动把握复杂经营环境下各类风险的新趋势和新苗头,突出超前防范、精细管理和过程控制,加大监督检查力度,完善案件查防长效机制,全面落实风险防控和案件防控措施,为业务经营健康发展提供坚实保障。
全力推进案件防控常态化机制建设,严格落实防控措施。金融机构应按业务条线进一步建立和完善监控保障体系,深入研究区域、条线案防形势和风险特征,全面发挥各业务条线的案件防控职能,将业务管理与案件防控紧密结合起来,突出风险高发多发领域,推行按季度按条线组织开展风险排查工作,全面排查业务风险管理的薄弱环节,深入查找案件风险点,完善违规问题台账,分析违规问题的深层次原因,跟踪整改进度,切实防范各业务条线的风险点,把风险隐患消除在萌芽状态。并完善案件防控考核制度,将案件防控工作组织、案件处置质量等情况纳入年终考核,综合评价辖属行及营业机构的案件防控工作水平。
认真落实检查监督责任,有效遏制各类案件事故的发生。金融机构应不断完善和认真执行各项监督制度,落实检查责任,突出检查重点,重点关注容易发生道德风险、信用风险、操作风险的环节和岗位,将案防责任落实到具体的岗位和人员,夯实内控管理根基。并充分发挥视频监控的监督作用,通过联网视频监控回放检查,及时发现业务操作流程、员工行为、文明服务等方面存在的问题,采取非现场检查、在线监控、录像回放与业务核算对照检查等手段,防范操作风险和道德风险。同时,着力抓好监督制约机制建设。日常工作中,采取明察与暗访相结合的方式,对营业机构的安全保卫制度执行、款项押运、中午值班和夜间值班及自助设备运行管理等情况进行拉网式检查,促进各项安全管理制度的落实,消除安全死角和盲区,切实防范各类案件事故的发生。
强化廉政建设,积极开展廉洁风险防控工作。金融机构应结合年度党风廉政建设责任制考评,扎实履行职责,突出抓好责任落实、考核、监督、追究等关键环节,有效保障反腐倡廉各项工作的开展。并将党风廉政建设融入各项业务制度和工作措施之中,查找可能存在廉洁风险的部位和环节,制定有效的防控措施,切实防范廉洁风险。同时,切实做好反腐倡廉教育培训工作,认真总结经验做法,创新教育方式,确保廉洁教育、警示教育、法纪教育覆盖每一位员工,营造廉洁从业、合规管理的良好氛围,增强广大干部员工的廉洁从业、廉洁自律意识和能力。
细查个人行为风险,不放过“八小时以外”。金融机构应加强员工监督管理和行为排查,关注员工贷款、账户交易、资金消费、工作纪律等方面的异常表现,强化员工自律行为,自觉抵制不良风气的侵袭,既要加强对员工“八小时以内”的教育引导和制度约束,还要加强对员工“八小时以外”行为的关注,对本行员工下班以后的活动情况进行排查。重点排查有无参与非法集资情况、有无利用信用卡恶意透支情况、有无参与邪教或其他非法组织情况、有无聚众或参与赌博情况、有无涉黄涉毒情况、有无违规参与经商办企业或与他人产生经济纠纷的情况等。对有不良信息线索的人员,加强调查走访核实情况,做到情况明、真相明,不放过任何可能存在的隐患,做到早提醒、早纠正、早报告,防患于未然,努力形成“风清气正动力足、绩优效高事业旺”的良好局面。(李兴华,作者单位:农业银行 山东省安丘市支行)
来源:中国银行保险报网/新浪财经
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