昆仑金融租赁深入推进内控合规体系建设纪实

内控新闻 2024年03月05日 10:01 439 内控网

近年来，昆仑金融租赁以“内控为基、合规为先、风险为本”为原则，建立了一套完整、科学、有效的内控风险合规体系，助力公司高质量发展。

以内控为基

严把合规监督底线

2023年，昆仑金融租赁以合法合规为前提，建立数据“准据库”，以制度的系统性、完备性、先进性和适用性为标准，聚焦核心问题，对制度开展分类分级优化，构建系统完备、科学规范的制度体系。

按照“谁主管业务、谁负责流程、谁管控风险”的原则，靠前思考、防范风险，针对风险易发领域加强关键节点控制；对重复审查、冗余审批环节进行流程精简，提高运营效率；对职责不清、责任不明环节进行权责界定，优化控制。2023年，优化完善流程84个，确保业务平稳受控运行。坚持以查促改、以改促优，昆仑金融租赁以内控日常监督及专项检查为抓手，将内控测试、合规检查、风险排查各专项工作与内控日常监督有效结合，敢于发现问题、正视问题，狠抓落实整改，内控合规体系的刚性约束不断增强。

以合规为先

护航公司经营发展

2023年是昆仑金融租赁内控风险合规建设迈向新阶段的一年。公司党委坚决贯彻落实依法合规治企兴企方略，坚持产业金融定位，全面落实监管要求，切实履行服务实体经济的责任担当，持之以恒防范化解金融风险，多措并举推进内控风险合规体系建设。公司成立以来，累计为500余家客户提供融资租赁服务。2023年，公司荣获国家金融监督管理总局监管最高评级，在全国68家金融租赁公司中位列第一梯队。

昆仑金融租赁按日跟踪监管政策及行业监管处罚信息，建立合规风险案例库，对案例进行分类统计，为公司业务操作提供合法合规性的参考依据。持续跟踪梳理同行业金租公司纠纷案件，建立纠纷案例库，研判各类案件风险成因、比对分析同类风险样态，对照公司经营管理情况，及时进行监测预警，为公司有效识别、防范、化解风险奠定坚实基础。紧跟监管导向，梳理金租行业监管政策，及时开展政策解读与研判，动态制定合规策略与方案，综合公司风险偏好与战略导向，及时进行政策解读、合规风险提示与预警。

以风控为本

做实做细风险防控

昆仑金融租赁坚守“稳健审慎”低风险偏好，持续推进风险管控“三道防线”建设，坚持“看不清的不做、高风险的不做、没效益的不做”原则，融入市场营销、风险评估、租后管理全流程各环节。坚持守正创新，研发建立了一套行业领先、科学客观、满足公司行业投向、符合风险偏好和风险管控理念，具有自主知识产权的信用评级模型。以“风控大讲堂”为载体，持续开展风险文化宣贯，树立“既不能无视风险，也不能夸大风险”的风险观，不断提升“抓项目实质风险”能力建设，将防范化解重大金融风险贯穿于业务全过程全周期，不断完善全面风险管控体系。保持公司不良资产“零增长”、合规运行“零处罚”的同行业领先水平。

在金融行业强监管的态势下，特别是在“逢查必罚”的惯例下，昆仑金融租赁成立至今未受到监管机构任何处罚，风险管控能力行业领先。2023年6月，公司获得“2022福布斯中国融资租赁机构50强”和“2022福布斯中国融资租赁卓越成就服务机构”两项荣誉；同年9月，荣获“2023年度金融行业十大领军企业”和“2023年度（行业）最佳风控机构”两项大奖；同年12月，荣获第六届中国融资租赁“腾飞奖·高质量发展领军企业”大奖。

雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。站在新的历史起点上，昆仑金融租赁将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，在集团公司的坚强领导下，公司自上而下积极践行“千山万水推进市场营销、千方百计抓好提质增效、千辛万苦做好风险防控、千锤百炼夯实作风建设”的新时代昆仑金融租赁“四千”拼搏精神，以更高的标准和要求推进内控和风险管理工作，全面提升服务实体经济的能力水平，加快一流金融租赁公司建设，为中国石油建设基业长青的世界一流企业作出新的更大贡献。

来源丨中国石油报

通讯员丨郭红瑞

编辑丨冯军

责编丨金雨婷

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