晋级系统重要性银行后，南京银行还需完善公司治理

内控新闻 2024年05月23日 15:16 118 内控网

下载.jpg

来源｜华文社会责任
邮箱｜huawen122@163.com

作为现代金融业的主体和国民经济运转的枢纽，银行内控合规管理不仅影响到自身的可持续发展，同时也对国民经济的稳定发展产生深远影响。

在环境、社会和公司治理又称为ESG理念已成为各行业共识的当下，商业银行的公司治理变得尤为重要，尤其是系统重要性银行。不过，从监管部门频频开出的罚单以及一系列风险事件来看，我国不少不少商业银行内控合规已依然存在短板。

以南京银行为例，该行近年来发展迅猛，截至2023年末，该行资产总额为2.28万亿元，站上2万亿元台阶，较上年末增长11%，存贷款规模均实现了10%的增长。

鉴于其庞大的体量以及对区域经济影响力，2023年9月南京银行首次被纳入了国内系统重要性银行。

所谓系统重要性银行指的是因规模较大、结构和业务复杂度较高、与其他金融机构关联性较强，在金融体系中提供难以替代的关键服务，一旦发生重大风险事件而无法持续经营，可能对金融体系和实体经济产生不利影响的银行。

也正因为如此，银行业向来是严监管的行业。但在监管部门严防死守之下，依然有不少银行存在违法违规行为，甚至出现风险事件，对国家经济金融系统造成负面影响。

南京银行近年来在规模持续扩张的同时风波不断。从2019年的债市反腐风波中“银行资管金花”戴娟被查，到2022年行业林静然的辞任、更换印章引发的一系列舆情危机，再到2023年培训课件PPT“如何说服计划提前还贷客户把钱用于投资理财”事件等等，每一件事都让南京银行站上了舆论的风口浪尖。

而这些事情之所以能够引发轩然大波，和南京银行曾多次“踩雷”事件不无关系。据相关媒体报道，南京银行曾相继“踩雷”雨润集团、三胞集团、恒大集团等深陷债务危机的企业，这也暴露出公司风控上的短板。

至于监管处罚，南京银行也是“常客”，该行曾在2020年创下过2天收到21张罚单的记录。此后，南京银行依旧罚单不断，2021年12月，因反洗钱违规等行为被罚757万元；2023年8月，因未按规定报送财务会计报告、统计报表等资料被外汇局罚款60万元；2024年1月，因未严格审查票据业务贸易背景真实性南京银行连云港分行被罚40万元。

据潮汐榜统计，近5年时间，南京银行共收41张罚单，事由包括员工伪造假存单、违规放贷、私售理财、勾结外部人员骗贷等，凸显出该行在内控合规方面的不足。

对于银行而言，内控合规是公司治理的重要内容，而公司治理则是ESG的重要章节。南京银行在2023年环境、社会及治理报告中对于内控合规方面，提出完善合规体系、提升检查质效、遵守商业道德、反洗钱、反诈骗等系列举措，是否能够有效提升公司内控合规，有待观察。

华文企业社会责任促进中心提供学术支持

近期课程安排：

《国际注册内部控制师CICS资格认证》网络课程学习班：

报名链接：https://www.neikong.com/s/pc/#/course/detail/1527212/1473841/info?parentId=905884

报名电话：400-098-1119 15810764339（微信同号）

联系人：孙老师、邱老师

报名咨询二维码：

企业微信.png