结合内控合规管理年活动不断提升内审工作质效

内控新闻 2024年06月26日 14:59 210 内控网

在庆祝新中国成立75周年之际，我国金融行业尤其是农村信用社，已成为支持地方经济发展的中坚力量。然而，在经济转型和新常态下，农村信用社因合规建设滞后，正面临前所未有的挑战，内部管理的矛盾和问题逐步暴露，亟待解决。在此关键时刻，启动内控合规管理年活动，正当其时。

首先，合规建设是农村信用社稳健发展的基石

近年来，农村信用社频繁成为社会和媒体关注的焦点，部分机构因违规经营和内控失效引发的问题案件层出不穷。据媒体报道，今年多家农村信用社的不良贷款率上升，监管指标下滑，经营形势严峻。除了经济下行压力的影响，农村信用社的合规建设缺失、员工违规操作、风险防控不力也是导致当前困境的主要原因。

从小的层面看，银行员工的合规操作不仅体现个人职业素养，也是银行形象和声誉的直接体现，是防范案件风险的源头。从宏观层面看，不当的业务处理或员工违规操作可能导致企业陷入危险境地，多年积累的良好形象可能因一次失误而毁于一旦，引发声誉风险，甚至引发挤兑事件，严重影响银行的业务发展和稳健经营。

其次，内部审计是推动农村信用社合规建设的有力保障

农村信用社的内审人员肩负着重要的责任，需要积极参与内控合规管理年活动，进行独立的监督、检查和评价。他们应承担起宣传合规的职责，用实际行动践行合规，不以善小而不为，不以恶小而为之。内审人员还需监督身边的人，确保合规操作在各个岗位、环节得到体现。增强内部审计是农村信用社依法合规经营的重要手段。完善的内部审计体系可以促进内部控制完善，提高经营管理水平，增强科学管理意识。专业的人才和队伍可以及时发现经营管理中的问题，为管理层提供决策依据。在日常审计工作中，审计人员应以风险为导向，明确审计重点，创新审计方法，防范案件风险。

当前，农村信用社的内审工作存在诸多问题，审计工作质效不高，对提升经营管理水平的作用有限。提升内审工作效能的途径包括：

一、加强队伍建设，配备原则性强、立场坚定、业务素质全面的专职审计人员。

二、严格审计关口，确保审计流程规范，提升内部审计工作的权威性。

三、提高制度执行力，要求金融从业人员具有高度自律性，将合规要求落实到实际工作中。

四、加强惩戒与教育，加大违规处理力度，培育合规文化，使员工从被动合规走向主动合规。

合规建设是一个长期、渐进的过程，需要每个农村信用社人的共同努力。无论是审计人员还是其他员工，都应从细微处做起，管好自己，关注身边的人，将合规理念转化为行动，将行动升华为文化，将文化打造为价值，持之以恒地推进合规经营，为农村信用社的稳健经营、快速发展和提升效益保驾护航。（盐山县联社袁德祥）

(来源：今日热点网)

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