撞“枪口”上了东海证券员工代客理财被罚

内控新闻 2024年07月01日 09:53 140 内控网

员工违规炒股一直是各大券商合规上的“顽疾”，也是监管重拳整治的领域。6月28日，有消息称“券商自查亲属账户IP和员工是否吻合，而且是倒查五年，违规开除。”有券商人士向第一财经记者透露，公司自查员工亲属账户IP一事已经有一段时间，有员工因行动轨迹与亲属账户交易IP一致被查处。

　　在这一轮监管风暴中，东海证券撞上了“枪口”。江苏证监局披露的一则罚单显示，近期东海证券财富顾问岗员工王晶在公司常州博爱路营业部工作期间，存在私下接受客户委托买卖证券的行为，因此对其采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　东海证券表示，公司收到江苏证监局对王晶采取行政监管措施的决定后，立即开展相关人员处理，对营业部在员工管理方面存在的薄弱环节进行自查整改，确保各项业务经营合法、合规。同时东海证券也提到，在核查过程中，公司并未发现王晶存在谋取不当得利的情况。

　　据业内人士介绍，券商员工违规代客理财的根源在于KPI压力，券商经纪业务主要客户拉新与服务为主，在激烈的市场竞争下，一线员工拉新越来越困难，而公司KPI有增无减，由此出现了部分员工代客理财等违规行为，以此来增加客户粘性。也有部分券商员工私下接受客户委托买卖证券时，与客户约定分成谋取不当利益，但这种做法如果招致客户亏损，可能会引发客户与公司纠纷，进而对券商的声誉造成负面影响。

　　还有部分员工违规炒股目的实际上仅仅只是为了自身投资理财需要，但是由于自身所处行业的特殊性容易导致“老鼠仓”等有损市场公平性行为的发生。

　　因此，中国证券业协会发布的《证券经纪人管理暂行规定》，经纪人展业过程中主要有九大禁止事项，除禁止违规炒股、代客理财、泄露客户隐私、非法揽客之外，融资业务、基金销售等违规风险点也有相关规定。

　　东海证券此前已经出现过多起员工违规炒股的案例。比如，2022年3月，东海证券河南偃师商都路证券营业部被匿名举报有至少5名员工存在违规代客理财、违规炒股的行为。收到举报后，东海证券经纪业务总部联合其他部门进行了调查核实，并对上述5名员工，以及营业部负责人、营业部合规人员2人等作出处罚，罚款金额2000~5000元不等，并且开除了一名“临时工”。

　　员工频频违规炒股被罚暴露出券商从业人员合规意识薄弱，内部控制不足的问题。对此，业内人士认为，券商应加强员工合规教育和职业道德培训，增强员工的法律意识和风险意识。其次，券商可以通过建立更为完善的内部控制体系，比如加强异常交易监控，发现异常及时核查，防止员工利用职务便利从事违规交易。此外，券商应当建立健全奖惩机制，对违规行为采取零容忍的态度。

　　从监管处罚来看，东海证券内控合规问题不止于员工违规炒股。据统计，2016年至2024年，东海证券累计收到21张罚单。处罚事由包括专业人员配置比例低于法规规定、债券发行过程中存在的承销风险、在投行业务中存在的风险体系不完善、公司整体的风险合规问题等；处罚种类包括责令改正、出具警示函、立案调查及采取监管措施等。

　　就在今年4月13日，东海证券还因为未建立多层次、相互衔接、有效制衡的风险管理运行机制；自营业务风险控制组织架构不合理，风险管理不到位，权益类业务内设风险限额管理未能有效执行；部分固收类业务经营未受到有效制衡和监督等违规行为被江苏证监局处罚。

来源：华博商业评论

近期课程安排：

《国际注册内部控制师CICS资格认证》网络课程学习班：

报名链接：https://www.neikong.com/s/pc/#/course/detail/1527212/1473841/info?parentId=905884

报名电话：400-098-1119 15810764339（微信同号）

联系人：孙老师、邱老师

报名咨询二维码：

企业微信.png