农发行四川纳溪区支行多举措防范洗钱风险

内控新闻 2024年08月06日 14:40 162 内控网

为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，有效遏制洗钱违法犯罪行为，提升社会公众风险防范意识，农发行四川纳溪区支行认真贯彻落实人民银行和上级行反洗钱工作部署，按照“依法合规、风险为本、全面覆盖、严格保密”的工作原则，强化管理、多措并举，夯实反洗钱工作管理基础，切实提升反洗钱工作质效，着力构建反洗钱管理常态化长效化体制机制。

提高思想认识，强化责任担当

紧扣上级行关于专业队伍建设的要求，成立反洗钱工作领导小组，落实主要负责人的“第一责任人”责任，调动资源，有效管理，充分发挥好反洗钱领导小组“指挥棒”作用。优化人力资源，发挥资源合力，以反洗钱新系统上线为契机，临柜人员和客户经理分工明确，任务清晰，压实责任。同时，定期召开反洗钱工作会议，听取、研究和部署反洗钱合规管理工作。

加强行内员工对反洗钱知识的学习，切实掌握反洗钱工作各项要点。该支行员工利用晨会时间，积极开展反洗钱工作及制度的学习，丰富员工反洗钱业务知识，从而在宣讲中做到浅显化讲解让反洗钱知识通俗易懂，深入浅出与客户形成共识，有效提高其防范意识，保护财产安全。组织全体职工在农发行 E 学院学习总行内控合规部主要负责人讲授的“‘风险为本’形势下的反洗钱工作”视频课程。进一步提高干部员工反洗钱工作认知，扎实履行反洗钱法定义务，认真做好人民银行执法检查发现问题整改工作，不断提升新形势下的反洗钱管理能力和水平。

加强监测筛查，扎实做好基础工作

该行高度重视合规建设，推进反洗钱工作精细化管理，持续提升工作质效。加强案防领域风险管理，规范反洗钱日常操作，对于客户提交账户开立、变更等申请，客户经理秉持“了解你的客户”及时完成客户信息的核对确认，对“尽职调查特别提示”和“客户异常信息”所提示的风险进行排查，确认后完成尽职调查，并收集整理客户身份信息和交易记录等相关资料。

依托反洗钱系统，对辖区内账户所有可疑交易实施动态监测，反洗钱系统岗位人员每天按时登录反洗钱系统查看、处理反洗钱业务，一旦可疑、大额交易发生，行内工作人员在第一时间对于新发生的相关交易及时处理。扎实做好反洗钱客户身份识别、洗钱风险等级评定、可疑案例分析、资料保存等各项工作。同时，认真按照上级行反洗钱反恐怖融资自查自纠工作要求全面开展摸底排查，坚持问题导向与目标导向并重，从严从实开展自查自纠，充分利用上级行检查、常态化自查“回头看”工具，针对前期工作中的不足，指派专人及时整改完善，全流程跟进问题整改，构建问题整改“不贰过”机制。充分发挥“三合一”专员监督职能，将监督融入工作全程，确保客户尽职调查、洗钱风险划分、大额可疑交易甄别等各项反洗钱工作落细落实，真正实现常态自查、全程监督。

宣传全覆盖，营造浓厚宣传氛围

以营业网点为宣传阵地，充分发挥营业网点接触面广的优势，积极营造宣传氛围。利用LED电子屏每天滚动播放“保护自己，远离洗钱”“预防洗钱，遏制犯罪”等反洗钱宣传标语，警示客户保护自身利益，增强群众的自我防范意识。在营业大厅摆放反洗钱宣传折页，张贴宣传海报，并在营业大厅电子显示屏滚动播放反洗钱宣教短片“阿凡提反洗钱记”、“我与宪法之警惕洗钱风险”。设立反洗钱宣传咨询台，强化与客户沟通交流，将反洗钱宣传融入日常工作、融入银企交往过程，主动向办理业务的客户进行宣传介绍、答疑解惑，普及反洗钱知识，反复提示客户妥善保管好自己的有效证件、银行卡信息，不要出租、出售、出借银行账户，让反洗钱知识深入客户脑海，增强客户主动配合反洗钱工作的意愿，为反洗钱工作有序开展奠定基础。

组织员工走出去，形成移动宣传阵地，全面推动活动向纵深开展。深入附近农贸市场、商业街、社区进行反洗钱宣传。利用大数据分析受骗群众特征，针对老年人、中年妇女、户外劳动者、农民等重点人群开展内容务实、形式灵活的面对面宣传。通过发放宣传折页、现场讲解常见的洗钱案例等方式，将反洗钱知识以更通俗易懂的方式传导给广大群众，避免被洗钱犯罪分子利用，远离地下钱庄，守护好自己的资金安全。

金融安全关乎国家安全，打击洗钱犯罪是维护国家安全、金融安全的一把利剑。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，该支行将一如既往承担社会责任，继续加强反洗钱知识普及和宣传工作，彻落实好反洗钱监管政策，持续推进反洗钱工作，开展好反洗钱知识宣传，从源头上有效防范洗钱行为，不断增强公众金融风险防范意识。积极营造良好反洗钱工作环境，充分发挥反洗钱工作在促进经济加快发展与维护金融安全方面的作用。（陈怡宏）

责编：张炜王丽娟王晶晶曹阳

（来源: 中国经济时报农村金融）

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