一天开出33张罚单！多家银行被罚超1500万

内控新闻 2023年01月16日 23:32 396 内控网

1月10日，银保监会福建监管局官网一口气披露了33张罚单，农行、工行等多家机构合计被罚超1500万，两名从业人员被终身禁业。罚单中的主要违法违规事实多涉及个人贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位、办理贷款业务不审慎等。

国有大行频收罚单

闽银保监罚决字〔2022〕63号行政处罚决定书显示，中国农业银行莆田分行涉及两项违法违规事实，分别为通过违规调整企业规模规避授权管理要求；两家企业授信调查、审查不尽职。中国银保监会福建监管局根据相关规定，对中国农业银行莆田分行合计处以150万元罚款，并对相关人员给予警告。

除此之外，工行五家分支行合计遭罚款180万元。其中，中国工商银行福建省分行因由客户承担押品评估费，内部控制不到位，被处以35万元罚款。中国工商银行福清支行因违规收取贷款承诺费；固定资产贷款贷前未严格审核股东借款真实性两项违法违规行为，被处以50万元罚款。

中国工商银行福州五一支行被处罚款30万元，涉及的违法违规行为包括：违规收取贷款承诺费；个人贷款贷前调查不尽职。中国工商银行福州吉祥支行因票据业务贸易背景真实性审查不尽职，福建监管局对其处以30万元罚款。中国工商银行福州南门支行因违规收取贷款承诺费,被处以35万元罚款。

中国银行股份福建省分行、泉州分行因信用卡增额业务审查审批不尽职、案件信息报送不及时，合计被罚70万元。

中国邮政储蓄银行泉州市分行因案件信息报送不及时，被处罚款20万元。中国邮政储蓄银行泉州市津淮支行因内部管理不到位，被处以40万元罚款，同时对吴某凤禁止从事银行业工作终身。

中国建设银行股份有限公司泉州鲤城支行因管理不善导致许可证遗失，被给予警告，并处以1万元罚款。

因贷款业务不审慎等“六宗罪”

这家农村信用社被罚280万元

因“六宗罪”，永泰县农村信用合作联社合计被处罚款280万元。中国银保监会福建监管局对同时对黄某禁止从事银行业工作终身；对林某辉禁止从事银行业工作十年，还有多位相关人员分别被给予警告并罚款。

永泰县农村信用合作联社涉及的违法违规事实包括：永泰联社下辖的北门分社办理贷款业务不审慎；永泰联社营业部办理贷款业务不审慎；违规办理本社股权质押贷款；后续监督检查不到位；风险处置工作、员工问责工作不到位；2019年员工异常行为排查工作不到位等。

另据漳银保监罚决字〔2022〕13号行政处罚决定书显示，厦门国际银行漳州分行被处以100万元罚款。涉及的违法违规事实包括：向借款人转嫁抵押评估费用和抵押物财产保险费；个人贷款贷前调查不尽职；流动资金贷款贷后管理不到位。

此外，厦门国际银行漳州龙海支行同样遭到处罚。因流动资金贷款贷前调查不尽职，贷后管理不到位等违法违规事实，漳州监管分局根据《流动资金贷款管理暂行办法》第九条、第十一条、第三十条，《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》第十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项等，决定对其处以50万元的罚款。