因衍生品业务等违规收警示函，银河证券内控管理存在什么问题？

内控新闻 2025年01月07日 15:16 101 内控网

中国证监会北京监管局近日决定对银河证券采取出具警示函的监管措施，原因包括衍生品业务投资者适当性管理和内控管理不完善等

标点财经、投资时间网研究员田文会

中国银河证券股份有限公司（下称银河证券，601881.SH）2024年内多次被采取监管措施，临近年末又一次被监管警示。

据中国证监会官网信息，2024年12月26日，中国证监会北京监管局决定对银河证券采取出具警示函的行政监管措施，原因包括衍生品业务投资者适当性管理和内控管理不完善等。

近期还有多位银河证券时任员工被证监部门采取监管措施或处罚，原因包括推介私募基金产品违规、违规委托证券经纪人以外的个人进行投资者招揽活动、违规买卖证券等。

这反映出银河证券在内控、合规管理及员工管理上还需加强。

标点财经、投资时间网研究员就上述被采取监管措施等问题向银河证券发送了沟通提纲，截至发稿未收到回复。

因衍生品业务等违规被警示

证监部门近期发现多家券商衍生品业务和经纪业务存在违规情况，银河证券近日也因这两方面业务违规被采取监管措施。

中国证监会官网2024年12月27日发布的信息显示，2024年12月26日，中国证监会北京监管局决定对银河证券采取出具警示函的行政监管措施。

原因主要是银河证券存在以下问题：一是衍生品业务投资者适当性管理和内控管理不完善，存在对个别客户交易目的、资金来源核查不足，部分交易对手未按期进行年度回访仍新增交易等情形；二是经纪业务存在部分合规风控员工兼职从事营销及客户服务工作，佣金费率管理不到位等情形。

该局称，银河证券应引以为戒，认真查找和整改问题，建立健全内部控制制度，切实提升合规管理水平。

衍生品业务监管方面，中国证监会2023年11月17日发布的《衍生品交易监督管理办法（二次征求意见稿）》要求：衍生品经营机构应当严格履行交易者适当性管理义务，全面了解交易者情况，审慎核查交易者真实身份和交易目的，开展风险承受能力评估，充分揭示风险。

中国证券业协会发布的《证券公司场外期权业务管理办法》也规定：证券公司应当至少每年对投资者的资质复核一次，并通过定期回访、监测评估等方式确保投资者持续符合适当性管理要求。

经纪业务管理方面，《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司应当按照独立、制衡的原则，明确证券经纪业务岗位设置和业务流程，确保营销、技术、合规风控、账户业务办理等岗位相分离。

对于佣金费率，该《办法》规定，证券公司应当在公司网站、营业场所、客户端同时公示证券交易佣金收取标准，并按公示标准收取佣金。

多位时任员工被监管警示或处罚

此外，银河证券多位时任员工也被证监部门采取监管措施或处罚。

中国证监会官网信息显示，2024年12月12日，江苏证监局决定对石敏采取出具警示函的行政监管措施。原因是该局发现石敏在银河证券南京江东中路证券营业部任职期间，在推介私募基金产品过程中使用不恰当言辞误导客户购买金融产品。

2024年12月12日，浙江证监局决定对董杰采取出具警示函的监督管理措施。原因为董杰在银河证券杭州长乐路证券营业部从业期间，存在违规委托证券经纪人以外的个人进行投资者招揽活动的行为。

除了被采取监管措施，银河证券还有一位时任员工被行政处罚。

2024年11月28日，广东证监局决定责令谢某旺依法处理非法持有的股票和可转债，并处以5万元罚款。

此前，该局对谢某旺作为证券从业人员违规买卖证券行为进行了立案调查。据悉，2015年8月21日至调查时，谢某旺在银河证券番禺万博一路证券营业部工作，系证券从业人员。谢某旺控制、决策、使用“梁某丽”银河证券账户，2018年8月7日至2024年3月5日期间买卖股票，2020年7月2日至2021年9月16日期间买卖可转债，累计买入金额1886.18万元，卖出金额1869.17万元，亏损19.67万元。

银河证券被监管警示

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