人行上海总部通报2022年上海金融违法行为处罚情况

内控新闻 2023年02月23日 10:21 540 内控网

中新网上海2月22日电 (记者姜煜)人民银行上海总部22日向上海银行、证券、保险机构及支付机构通报2022年度上海地区金融违法行为处罚情况，并提出监管警示。

2022年，人民银行上海总部持续加大对违反金融法律法规行为的打击力度，依法严肃惩处负有责任的机构和人员，切实维护金融市场秩序的公平公正。累计作出28项行政处罚决定，涉及5家银行业金融机构、2家非银行业金融机构、3家非银行支付机构和18名直接责任人，罚款金额总计人民币5117.9万元。其中，对机构的罚款总金额为5000.1万元，对机构直接责任人罚款总金额为117.8万元。

据悉，2022年人民银行上海总部处罚案件涉及的业务领域包括金融统计、支付结算、征信、反洗钱、金融消费者权益保护。其中，违反征信管理和反洗钱管理规定被处以罚款的金额最多，两类业务罚款金额分别占比44.6%和42%。单个案件最高处罚金额为1694万元，为银行业金融机构违反征信管理规定。

去年人民银行上海总部对机构和直接责任人实施“双罚”的比例进一步提高，对90%被处罚机构同时处罚了机构和直接责任人员，涉及征信和反洗钱领域。因违反反洗钱管理规定被处以罚款的个人数量占比达56%；因违反征信管理规定被处以罚款的单笔金额最大，为10万元，且多名责任人被处以10万元罚款。

2022年被人民银行上海总部处罚的金融违法行为主要表现为：未按规定开展客户身份初次识别、重新识别和持续识别；未按规定开展客户风险等级分类管理。评估单位客户风险等级未考虑受益所有人相关风险、行业风险；未按规定报告大额交易和可疑交易等。

人民银行上海总部称，金融违法行为发生的主要原因在于：未有效落实合规和风险管理制度、片面追求业绩忽视合规管理、监督检查不严和人员管理不力。人民银行上海总部强调：各金融机构和支付机构应建立健全清晰、高效的内控制度，树立合规意识，严格落实内控制度，高度重视行政处罚的合规警示作用。(完)

来源：中国新闻网

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