内控管理不合规多家险企领罚单

内控新闻 2023年03月16日 10:07 498 内控网

新快报讯近日，保险行业内控管理不合规的罚单频现，泰康人寿、人保寿险、阳光人寿成为“主角”。有法律人士表示，保险行业近年的内控管理问题明显，人身险公司较为突出。研究机构指出，高管内控意识不足、内控合规治理架构不完善等为行业面临的痛点。

内控风险长期未得到处置

3月2日，因内控管理不到位，泰康人寿天津分公司被警告并罚款1万元。无独有偶，3月13日，人保寿险大同市中心支公司因相同事由被责令改正，给予警告，并处1万元罚款。问题主要是印章、单证使用管理不规范，高管人员长期未交流、亲属任职回避未落实，内部审计不到位，问题排查整改不力等，人保寿险大同市中心支公司未采取有效整改措施，致使内控风险长期未得到处置。

此外，阳光人寿大庆中心支公司也被警告并罚款11万元，主要违法违规事实是虚列费用行为和内控制度落实不到位。

实际上，内控管理已是保险行业的突出问题。普华永道发布的《2022年度保险行业监管处罚与政策动态》显示，2022年银保监会及其派出机构共公布2047张罚单，涉及280家保险机构，罚单总金额为2.48亿元。其中，“内控管理”领域的处罚金额占全行业的2%，在财产险公司和人身险公司中的占比分别是1%和5%。

有法律人士表示，保险行业近年的内控管理问题愈加明显，且细分类型多，具体包括从业人员行为管理制度不健全、销售人员和机构控制、理赔控制等问题。由于业务类型不同，人身险公司与财险公司在违规表现上有所差异，前者典型表现为人身险公司销售人员和销售过程/品质管控问题。

监管持续强化内控合规建设

普华永道在上述报告中指出，保险行业在内控领域面临的痛点和挑战，一是金融监管趋严，二是高管内控意识不足，三是内控合规治理架构不完善，对重大管理问题处理能力薄弱。

记者了解到，监管部门在持续强化保险机构内控合规建设。2021年6月，银保监会决定组织开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动，开展屡查屡犯问题集中整治。2022年11月30日，银保监会修订发布《银行保险机构公司治理监管评估办法》（下称《办法》），并即日施行。《办法》明确治理监管评估内容包括股东治理、风险内控等，要求将治理监管评估等级为D级及以下的银行保险机构列为重点监管对象。有业内人士认为，《办法》体现了监管部门管控前移的监管理念以及防范金融机构风险的精细化。（记者林广豪报道）

来源: 新快报新闻 /网易

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