加强合规建设助力稳健经营——民生银行兰州分行开展“内控合规管理提升年”活动综述

内控新闻 2023年03月24日 17:06 665 内控网

确保合规经营，才能够护航业务发展行稳致远。2022年，民生银行兰州分行围绕风险合规管理，开展“内控合规管理提升年”活动，通过高层引领、全员参与，推进内控合规塑体系、固制度、管行为、控案件、深整改、优评价、强文化、健系统，使内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植，为构建新发展格局提供了有力的金融支持。

高层引领建立合规体系

为确保提升工作落实到位，民生银行兰州分行着力构建内控合规“党委管、主动管、全面管”的管理体系，由党委书记亲自负责，在年初召开的党委会上提出开展“内控合规管理提升年”活动，通过六步走持续不断地推进合规管理稳步提升，使依法合规贯穿全行经营的方方面面。另外，充分运用考核这个“指挥棒”，大幅提升风险合规在日常考核中的占比，引导各机构将业务发展与风险合规放到同等重要的程度，自觉践行合规经营理念，筑起风险防控的“三道防线”。

民生银行兰州分行先后采取“瘦身健体”、清理优化等系列举措，对陈旧冗余制度进行全面梳理并修订完善，每季度对监管最新规定进行分析解读，将属地监管要求细化至分行操作规程中，确立层次分明、相互衔接的内外部制度体系，通过制度分类目录和制度标签工具，打造制度图谱，确保各项业务制度先行。搭建全行制度管理系统，落实制度前置性预防措施，强化制度合规前置管理流程，严格落实合规审查、评估、监测与缓释要求，适时开展制度后评估和优化，增强制度的约束力和执行力。

多管齐下筑牢合规基石

筑基固本，志远行近。民生银行兰州分行着力打造覆盖全面、授权明晰、相互制衡、协同联动、智能高效的从业人员网格化管理体系，共确立24个边界清晰的网格，形成“全行成网、网中有格、格中定人、人负其责”的架构，确保每一名从业人员的行为有机构管、有责任人管、有手段管、有畅通的报告路径和渠道。

为进一步提升员工行为管理的科学性、有效性，综合开发数据模型对辖内人员行为实施全面监测，严格排查重点领域、重点环节、关键岗位、重点人员、重点行为，及时发现和揭示不当行为并开展帮扶教育，对于违法违规问题一律严肃处理，保持高压态势，形成违规行为无禁区、全覆盖、零容忍的合规共识。

同时，该行始终坚持“以风险为本”，以人文关怀为出发点，定期开展员工家访及谈心谈话活动，了解员工的思想动态及生活中存在的困难，引导全体员工树立正确的人生观、价值观，做好合规理念传导。构建立体式案防体系，细化案防任务分解，一级抓一级、层层抓落实，制定基层网点负责人案防履职清单，明确履职标准，各部门负责人坚决落实“一岗双责”的管理要求，做到风险合规亲自抓、员工行为亲自管、警示教育亲自讲，夯实一线案防责任。

教育引导厚植合规文化

为营造遵学守用的合规氛围，民生银行兰州分行努力践行“合规经营就是核心竞争力”的合规文化价值观，推进“一把手讲合规”、合规承诺、管理人员任前合规谈话、各层级合规培训等宣教模式，形成常态化的宣导机制，使风险合规意识成为业务发展的内生动力。通过高层参与，自上率下组织全员签订《合规承诺书》，将合规责任转化为个人行为准则，引导全员从“被动合规”转向“主动合规”。

此外，完善分层分类的合规强制培训，包括新入行员工、新任管理人员岗前培训，违规人员辅导提升，全体人员应知应会知识体系更新等，并将员工晋升、年度考评结果等与合规培训挂钩，强化刚性约束，促使员工遵守相关规章制度、恪守职业道德规范，实现从“要我合规”到“我要合规”的积极转变。

该行定期组织开展银行从业人员涉嫌刑事犯罪的典型案例及法律底线教育，集中收看《穿透Ⅲ》等警示教育片，使全体员工受警醒、知敬畏、守底线，全体员工参加学习后深受触动，纷纷撰写心得体会，并在行内进行集中展示，营造“不敢违规、不能违规、不想违规”的良好氛围。

新的一年，民生银行兰州分行将继续严格执行监管和总行提出的各项工作要求，贯彻“落实战略、防范风险、支持发展、稳重求好”的总体方针，恪守初心使命，着力推进体系化、标准化、精细化、一体化、数字化五项建设，筑牢内控合规“防火墙”，以创新和特色金融服务，为全省经济发展贡献民生力量。（记者苏海琴王耀）

来源：新甘肃·甘肃经济日报

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