让金融活水流向最需要的地方中行无锡分行多措并举做好风险防范工作

内控新闻 2023年07月11日 23:14 422 内控网

近年来，中行无锡分行以服务地方实体经济发展为己任，加强新形势下风险研判，立足机制抓长效，多措并举，让金融活水流向最需要的地方，努力为地方经济高质量发展贡献中行力量。

为有效落实内控合规长效机制建设，无锡分行结合行领导的分工、网点的业务特点和内控管理弱项，每年细化落实无锡分行班子成员与基层机构内控案防挂钩制度，调整年度的联系点清单。2022年，无锡分行领导采取内控检查、调研走访、参加工作例会等形式，对120家基层机构进行了现场内控案防联系工作，有针对性地指导支行完善了押品管理流程，建立奖惩机制整治顽疾等，进一步提升班子成员内控案防挂钩机制的有效性。今年以来，已现场联系33家基层机构。同时，紧跟总省行要求，严格落实《二级机构负责人内控案防履职规定动作》。

中行无锡分行积极提升数据分析运用能力，强化内控检查质效，先后组织开展员工异常查询、员工疑似代客、公转私异常交易、外包人员日常行为管理、案件高风险领域员工异常行为、柜面客户身份信息核实、员工他行账户与个人贷款客户频繁发生往来等专项排查，共排查员工530名、外包人员89名。根据总、省行巡检机制工作要求，网点巡检工作在机制、人员、资源安排等方面准备充分，组建了分行五个单类风险部门牵头的检查小组，制定了覆盖全辖所有网点的检查计划，2022年至2023年5月末，累计对全辖131家网点开展了现场巡检。

在此基础上，无锡分行持续推进警示教育，提升意识防患于未然。同时，无锡分行开展“自省课堂●合规说”常态化警示教育活动。自2021年至今，分行已下发23期“自省课堂•合规说”案例专刊，基层机构利用晨会、每周半日内控日、月度例会等平台，将警示教育融入网点日常管理，引导广大干部员工从案例中深刻汲取教训，以案为鉴、以案促改，做到警钟长鸣，警示教育员工，自觉提高合规经营和风险防范意识。另外，开展“以案话合规”内控合规短视频大赛，共收到短视频作品26个，主要聚焦个人客户信息保护、理财产品销售、信用卡套现、违法放贷等易引发案件的重点领域，用身边人、身边事警示教育全员。

与此同时，无锡分行严肃精准规范问责，强化“严的氛围”。一方面，持续健全完善精准问责长效机制，强化源头管理，避免问责泛化；另一方面，召开分行条线部门问责工作专题会议，宣导总省行问责工作要求，引导各机构正确理解问责目的和效果，指导条线部门结合风险程度、情形、影响度等精准、规范、及时开展问责工作，与条线部门共同构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的长效机制。

无锡分行还强化管辖分支行反洗钱管理人员培养，提升管辖分支行反洗钱管理专业能力。2023年起，运行反洗钱岗位轮训机制，对管辖分支行反洗钱管理人员采用以岗代训方式，针对外部监管政策与规则、总省行管理标准、合规审查制度流程等开展强化培训。培训形式采用导师制，时长为两个月。分行指定专人负责参训人员在轮训期间的业务指导与培训安排；参训人员全程参与分行高风险业务合规审查、风险排查、月度检查以及反洗钱制裁合规专项工作。截至2023年6月，已完成惠山支行、分行营业部、滨湖支行、新区支行四家机构人员的岗位轮训。(作者：本网记者王峰 )

来源：中国金融新闻网

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