中行罚单接踵而来：下半年合计超过20张，内控问题何解？

内控新闻 2023年11月20日 10:38 437 内控网

近日，国家金融监督管理总局和田监管分局发布的行政处罚信息公开表（和金监罚决字〔2023〕6号）显示，中国银行股份有限公司下称“中行”或“中国银行”）和田地区分行被罚款10万元。

根据罚单披露，中国银行存在的违法违规事实为“违规收取信贷资金受托支付划拨费”。基于此，国家金融监督管理总局和田监管分局对该行处以罚款10万元，同时，时任中行和田地区分行副行长杨华被警告，处罚时间为2023年11月6日。

而在11月1日，国家金融监督管理总局吉林监管局公布的行政处罚信息，因执行内控制度不严格，未严格按照规定办理信用卡专项分期付款业务，中国银行长春金域支行被罚款25万元。

同时，刘承鑫（时任中国银行金域支行客户经理）、张继文（时任中国银行金域支行营业部副主任）、赵泽（时任中国银行金域支行营业部副主任）、夏冰（时任中国银行金域支行行长）、王一宁（时任中国银行金域支行副行长）均被警告。

据贝多财经了解，仅就2023年下半年至今，中行就已经收到了20余张罚单。2023年8月7日，中国银行吐鲁番市分行因“员工行为管理不到位，严重违反审慎经营规则”被罚款30万元，多名负责人被罚款、禁止从事银行业工作。

9月11日，中国银行青岛分行因违反金融统计管理规定、违反条码支付业务管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、违反金融消费者权益保护管理规定等10项违法行为，被警告，通报批评并罚款273.4万元，多名负责人一并被罚。

此前的7月12日，中国银行山西省分行被罚款60万元并没收违法所得5287.66元；7月18日，中国银行嘉兴市分行被罚款210万元；7月20日，中国银行文山州分行被罚款35万元；8月25日，中国银行桓台支行被罚款10万元……

而在2023年上半年，中国银行则曾收到多张大额罚单。今年2月，中国银行因存在“小微企业贷款风险分类不准确”“小微企业贷款资金被挪用”“向银行员工和公务员发放个人经营性贷款”“违反监管规定向小微企业客户收取承诺费、咨询费”被合计罚款3280万元。

另在2023年6月，中国银行上海人民币交易业务总部被责令改正，并处罚没款共计696.9076万元。

来源：腾讯网

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