4天内6张罚单5人被罚！泰康人寿贵州分公司合规危机凸显

内控新闻 2024年09月24日 15:16 233 内控网

2024年9月23日，国家金融监督管理总局在其官方网站上公布了四项行政处罚决定。根据公布的行政处罚信息，泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“泰康人寿”）贵州分公司及其时任总经理助理葛祺琦因未如实记录保险业务事项、产品销售存在误导行为和个人代理人档案内控管理不到位，违反了相关法规，因此受到相应处罚。

该公司被处以42万元人民币的罚款，而葛祺琦则因直接责任被警告，并被处以3万元人民币的个人罚款；此外，泰康人寿贵州分公司总经理助理张星和银保续期部客户经理姚艳，也因在产品销售过程中存在误导行为而受到警告，并各自被处以1万元人民币的罚款。

而三天前，泰康人寿贵州分公司已有两位管理人员受到处罚，加上最近的三位，短短四天时间内，合计五名高管及员工相继被处罚，如此密集的数量令人瞠目结舌。而贵州省监管局发布的57号至62号处罚决定书，如同判决书一般，无一例外地指向了该分公司的违规行为。

在这种令人尴尬的连遭处罚现象之下，不禁让人好奇，泰康人寿贵州分公司总经理叶彦华乃至总公司的高管们对此有何感想？而从总公司层面来看，泰康人寿近年来的发展势头颇为强劲，大有与太保寿险争夺行业第三把交椅之势，但在此过程中，公司是否过于忽视了内控和合规的核心价值？在这条高速发展的赛道上，合规不仅是安全带，更是生命线。忽视了这一点，就可能在不经意间如同此次事件一样，遭遇翻车的风险。

如此大规模处罚并非首次

在泰康人寿贵州分公司，近期的处罚事件虽然涉及的事由看似微不足道——如产品销售中的误导、业务记录的不准确、个人代理人档案管理的松懈等，但这种“大错不犯，小错不断”的违规行为累积起来，却暴露了一个不容忽视的问题：一种对违规行为的宽容态度。这种态度，表面上看似乎是对业务发展的“助力”，但是从长远来看，就像是企业合规体系中的慢性毒药，慢慢侵蚀着企业的根基。

值得注意的是，这并非泰康人寿贵州分公司首次受到大范围处罚。2018年的一幕更为壮观，当时竟有13位中高层管理人员及员工同时被处罚，其中就包括了此次再次被罚的总经理助理张星。这不禁让人想问，对于泰康人寿贵州分公司的高管们而言，难道合规和内控只是挂在墙上的标语，而不是刻在心里的信条？

至于泰康人寿贵州分公司现任总经理，叶彦华，自2001年参与泰康人寿客户服务部筹备以来，一路从95522服务中心的组建到客户关怀中心的总经理，再到泰康人寿青海分公司副总经理、总经理，直至2023年转任贵州分公司一把手，其在泰康人寿的每一个脚印都似乎显得铿锵而有力。早期，他专注于客户服务的精细化管理；后期，则全面负责分公司的运营管理，实现了从总部到地方、从局部到全局的跨越。

然而，颇具讽刺意味的是，这位在客户服务领域深耕多年的资深人士，却未能避免其领导下的分公司员工在产品销售中误导客户。这不仅损害了客户权益，更与其早期工作所围绕的客户至上理念相悖。如果说个别员工的违规行为尚可被视作偶发事件，那么多名高管的相继受罚，则不得不让人质疑叶彦华在分公司业务扩张与合规管理之间的权衡是否出现了偏差。

陈东升所领导下的泰康一贯标榜“诚信合规”为核心价值观，强调诚信是商业文明的基石，能降低交易成本，构建信任。公司自成立之初便立下“不误导销售，不诋毁同业，诚信经营”的铁律，并在20周年之际，庄严宣誓。如今，迈入新寿险绩优一体化建设的新阶段，泰康人寿贵州分公司却未能坚守这一底线，其行为与公司所倡导的价值观背道而驰，令人遗憾。

信任的积累需要漫长而艰难的努力，而它的崩塌往往只在一瞬之间。在保险业这个以信任和合规为生命线的行业，任何对合规的忽视都可能埋下隐患。泰康人寿贵州分公司乃至总公司的高层，应在此次事件中深刻反思，将合规彻底融入企业文化，以确保不再成为监管机构的“常客”。否则，今天看似微不足道的小错，明天可能就会成为企业无法承受之重。

【来源：机构之家】

近期课程安排：

《国际注册内部控制师CICS资格认证》网络课程学习班：

报名链接：https://www.neikong.com/s/pc/#/course/detail/1527212/1473841/info?parentId=905884

报名电话：400-098-1119 15810764339（微信同号）

联系人：孙老师、邱老师

报名咨询二维码：

企业微信.png