新年券商反洗钱首罚落地！财通证券因合规漏洞被罚超200万元

内控新闻 2025年02月19日 20:19 149 内控网

　2月17日，中国人民银行浙江省分行公布行政处罚决定，财通证券(8.340, 0.21, 2.58%)股份有限公司（以下简称“财通证券”）因未按规定履行客户身份识别义务、未报送大额交易或可疑交易报告，被处以195万元罚款，并公示三年。同时，时任合规总监申某新、合规部副总经理吴某霞因对上述违规行为负有责任，分别被罚款4.1万元和4万元。至此，财通证券及两名责任人合计被罚203.1万元，成为2025年新修订《反洗钱法》实施后首家被罚的券商。

　　违规行为直指行业顽疾

　　根据处罚决定书（浙银罚决字〔2025〕1-15号），财通证券的违规行为主要集中于反洗钱核心环节的缺失：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

　　业内人士指出，此类问题在证券行业长期存在，部分机构为追求业绩增长，放松风控标准，甚至默许异常交易。加之反洗钱技术系统更新滞后、合规人员配备不足，进一步加剧了风险。

　　新法落地首案，释放强监管信号

　　2025年1月1日，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式实施。这是自2007年以来的首次重大修订，明确扩大法律适用范围，强化金融机构合规义务，包括建立客户尽职调查制度、延长客户资料保存时间、细化可疑交易报告要求等。财通证券的处罚案例成为新法落地的“试金石”，凸显监管部门对券商合规要求的持续收紧。

　　近年来，证券业反洗钱罚单频现且金额攀升。例如，2024年10月，海通证券(10.410, 0.00, 0.00%)和申万宏源(5.170, 0.05, 0.98%)证券因类似违规分别被罚395万元和349万元；2023年2月，中信建投(24.830, 0.33, 1.35%)和中信证券(27.990, 0.45, 1.63%)更因多项违规被罚超1300万元。相较之下，财通证券此次罚款金额虽非最高，但作为新法首例，具有标志性意义。