《国央企风控合规案例白皮书》发布，打造智能风控实践指南

内控新闻 2025年03月12日 19:46 84 内控网

转自：上观新闻

根据国务院国资委、国家市场监管总局等部门出台的政策，国央企应强化风险防控能力。《关于规范中央企业采购管理工作的指导意见》《国有企业管理人员处分条例》等文件，明确将虚假贸易、采购管理等场景列为监管重点，并强调通过数字化手段提升合规效率。

由合合信息(253.990, -2.94, -1.14%)旗下数字化风控平台启信慧眼联合中国航空油料集团有限公司（以下简称“中国航油”）、中粮信息科技有限公司（以下简称“中粮信科”）等国央企共同编制的《国央企风控合规案例白皮书》（以下简称《白皮书》）近日正式发布。《白皮书》系统梳理了国央企在风控合规领域的核心痛点、政策导向与数字化转型路径，通过多家国央企风控案例与可复用的解决方案，为行业提供了从“合规管理”向“智能风控”跃迁的实践指南。

数智化技术加持央企司库管理效率大幅提升

现阶段，构建“风险-内控-合规”三位一体的智能化管理体系，成为国央企防范系统性风险、实现高质量发展的关键举措。作为国央企资金管理的核心工具，司库系统可通过集中化管理实现资金流动透明化，不仅能提升资金使用效率，更能实时监控交易对象的经营风险、司法诉讼等关键指标，有效防范虚假贸易与利益输送问题，其重要性日益凸显。然而，在数字化升级过程中，国央企普遍面临原有系统升级成本高、外采数据开发周期长等挑战。

中国航油是国内最大的航油供应商。中国航油法律与风险管控部负责人表示，集团成员企业多达数百家，日常管理压力大，而智能监控工具则让风控成为可能。在与启信慧眼的合作中，中国航油通过API接口将启信慧眼的工商信息查询、风险预警等功能模块嵌入原有合同管理系统，在不替换原有系统的基础上完成智能化升级。

在升级完成后，公司交易对象档案创建时间从人工录入的30-60分钟缩短至10秒，错误率显著降低。同时，系统可对数百家子公司的经营风险、司法诉讼等70余项指标进行实时监控，并通过分级预警机制，实现从“事后应对”到“事前预防”的管理模式转变。

单次关系排查数量破万家筑牢虚假贸易防火墙

虚假贸易监管是央企风控合规的另一大难题，中粮信科在《白皮书》中分享了另一项创新实践。在与启信慧眼的合作中，通过将批量排查技术嵌入合同管理系统，企业可一次性上传超万家企业名单，系统自动筛查控制关系、投资关联等20余项风险维度，精准识别潜在利益输送风险。技术应用后，单次排查企业数量从行业普遍的不足百家跃升至万家，排查维度从3项扩展至20项，既满足国资委“十不准”原则的监管要求，也为业务拓展筑牢安全防线。