中国银保监会山西监管局行政处罚决定书，当事人：中国平安人寿保险股份有限公司山西分公司

内控新闻 2023年02月17日 22:54 578 内控网

（晋银保监罚决字〔2023〕1号）

当事人：中国平安人寿保险股份有限公司山西分公司

地址：山西省太原市小店区南内环街98-2号财富大厦

法定代表人：周爱工

根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我局对中国平安人寿保险股份有限公司山西分公司（以下简称平安人寿山西分公司）涉嫌违法违规行为进行了立案调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。本案现已审理终结。

经查，平安人寿山西分公司存在以下违法违规行为：

一、未按规定使用备案产品条款

2020年1月至5月，平安人寿山西分公司在银保渠道销售承保平安传世尊耀年金保险、平安安护金生两全保险和平安附加安护金生提前给付重大疾病保险产品，采取“长险短做”方式变更保险条款约定的缴费期间、保险期间等。上述业务涉及新单保费收入合计13386.75万元，保单件数合计321件。

上述事实，有现场检查事实确认书、相关情况说明、平安传世尊耀年金保险等产品条款、保单保全资料、相关责任人员调查笔录等证据证明。

二、虚列佣金和费用

2020年11月至2021年9月，平安人寿山西分公司以佣金和奖励名义，向代理制银保专管员毛某、侯某某、郭某某合计发放1329658元，上述款项实际用于该公司银保业务团队的开门红启动、营销沙龙活动和团队建设活动。2021年3月至4月，平安人寿山西分公司以兑现业务激励奖金的名义，向银保专管员发放863500元，上述款项实际用于该公司银保业务团队开门红启动、营销沙龙活动和团队建设活动。

上述事实，有现场检查事实确认书，当事人关于佣金和费用的情况说明，毛某、侯某某、郭某某薪酬明细，E00518号等6笔费用明细，相关责任人员调查笔录等证据证明。

三、内控管理不到位

个人保险代理人管控不到位。针对长期不出勤、未通过考核、处于拟被清退状态、被暂停保单销售资格(未按规定做合规自评)的在职个人保险代理人，平安人寿山西分公司未建立相应的约束管控机制，未将处于上述状态的在职个人保险代理人纳入高风险代理人内部清单。未向部分客户开展个人保险代理人离司信息有效告知工作。

上述事实，有现场检查事实确认书、相关情况说明、相关责任人员调查笔录等证据证明。

综上，我局决定作出如下行政处罚：

上述未按规定使用备案产品条款的行为违反了《中华人民共和国保险法》第一百三十五条的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条的规定，我局决定对平安人寿山西分公司责令改正，处50万元罚款。

上述虚列佣金和费用的行为违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条的规定，我局决定对平安人寿山西分公司责令改正，处40万元罚款。

上述内控管理不到位的行为违反了《保险公司管理规定》（中国保险监督管理委员会令2015年第3号）第五十五条的规定。根据《保险公司管理规定》第六十九条的规定，我局决定对平安人寿山西分公司责令改正，给予警告，处1万元罚款。

综上，我局决定对平安人寿山西分公司责令改正，给予警告，处91万元罚款。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的代理银行进行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

当事人如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向中国银行保险监督管理委员会申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

中国银保监会山西监管局

2023年2月10日

来源:银保监会

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