国泰世华银行3宗违规被罚内控监管规定执行不到位

内控新闻 2023年03月01日 23:38 528 内控网

北京2月28日讯银保监会网站昨日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表（沪银保监罚决字〔2023〕13号）显示，国泰世华银行（中国）有限公司绩效薪酬延期支付范围及期限不符合监管要求；流动资金贷款未按规定进行资金需求测算；案件防控、内部控制监管规定执行不到位。上海银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对其罚款95万元。

同日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表（沪银保监罚决字〔2023〕14号）显示，陈伟智对国泰世华银行（中国）有限公司流动资金贷款未按规定进行资金需求测算负管理责任，上海银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条，对陈伟智警告。

相关法规：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

第二十二条国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由：

（一）银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内；

（二）银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起三个月内；

（三）审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起三十日内。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；