南通农商银行深化内控管理夯实高质量发展根基

内控新闻 2023年03月28日 23:01 704 内控网

近年来，江苏南通农商银行聚焦重点领域、瞄准薄弱环节，强化整治、补齐短板，将狠抓内控合规管理与提升风险防控能力紧密结合，逐步实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固，夯实高质量发展根基。

该行由行长分管、副行长协管合规工作，以上率下高位推进合规管理工作；探索创新合规宣导模式，实行结对承诺制、连带责任制的联防联保制度，通过每日推送合规警语、每周开展道德讲堂、每周下发案例解析、每月组织制度学习、开通《以案学法以案促规》专栏等举措，促进员工规范操作、深化合规认识；举办“合规案防教育季”培训、片区案防警示教育培训、新员工及转岗人员学习《坚守底线、合规经营》专题培训等，进一步强化了一线人员的法律意识与合规意识。自2021年起，该行将员工合规履职、违规记分、执行成效等有效落地于年度合规星级评价和全年合规奖考核，通过年度“合规统考”打破以往“大锅饭”分配格局。同时，该行将员工合规考核评价植入合规管理系统，帮助员工随时检查自身，进行自我整改与提升；助力条线管理部门对重点员工开展分层管理与排查，提升条线监督管理职能对重点机构加强辅导与监督，全面检阅员工合规履职情况。

该行进一步深化“内控合规管理建设年”活动、“三排查、三提升”行动、“巩固治乱象”行动等，全面盘点内外部检查中发现的问题，并将问题盘点融入合规银行三年规划“内控流程优化年”工作中，各条线层层开展自查自检；对于问题较多的业务条线，条线部门组织召开专题讨论会，从各自专业风险管理的角度，围绕制度建设、系统管控、流程设置等多方面深入挖掘风险源头；严格按照“标本兼治、重在治本”的要求，聚焦问题整改，分级分条线建立完善“五单”，即问题清单、任务清单、整改清单、责任清单、问责清单，明确问题内容、责任层级、解决方案等，从严抓实问题整改。

该行定期开展制度梳理，筑牢制度防线，每季开展制度、流程后评价活动，形成“定制度、学制度、用制度”的良好氛围，不断优化制度流程管理工作，减少因制度缺陷导致的操作风险，从源头上预防风险事件发生；整合全行检查资源，以“统筹管理、合理规划”为导向，每月开展合规“飞行检查”、非现场安全检查，每年开展一轮全覆盖式运营互查，确保人员、机构、业务排查全覆盖，检查及存在问题及时通报并做出风险提示和管理要求，同时通过合规审计纪检联席会议向高管层及条线部门进行问题交办，确保问题整改落实到位。为加大对问题多发、屡查屡犯、屡纠屡错机构和个人的追责力度，切实提高违规成本，该行于2021年7月构建了不良贷款听证机制，通过会前调查取证、提供线索精准“把脉”，会上多方陈述、多次质询诊对“病灶”，会后深入剖析、查摆不足开好“良方”等举措，有效推进“尽职免责、失职问责、管理有责”工作落实；并建立问责追踪机制，将听证发现的问题及时通报给条线主管部门，督促对管理漏洞、风险点的整改，做好源头性治理。（本报记者李道海通讯员倪美丹）

来源:中国农村信用合作报

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