余杭农商银行:导入五要素实施问题整改全景式管理

内控新闻 2023年02月21日 10:53 488 admin

强化和落实问题整改，有效治理屡查屡犯的“牛皮癣”，是有力防范与化解重大金融风险的一条重要途径。近年来，余杭农商行（以下简称本行）导入全景式管理理念，从愿景、战略、能力、管理和企业文化五大核心要素着手，积极探索问题整改全要素管理，着力提升管理价值，取得明显成效。

一、以“愿景”为锚，提升建议质量

整改建议就是检查部门实施项目的“愿景”或者说是目标。可以说，整改建议的质量特别是能否符合愿景（目标）以及可操作性等，直接关系到整改质量。为此，该行以整改目标（愿景）为导向，切实加强整改建议的质量管理，着力提升其针对性、操作性、实效性，不断夯实整改质量基础。

实践中，该行在现场召开运营诊断会，就检查发现的问题，与被检查单位及管理人员现场交流沟通，剖析问题成因，协商形成整改意见等，确保整改措施（建议）科学可行。同时，探索构建会商研判制，具体由检查部门牵头，按项目召开以总行分管领导、涉及部门（条线）负责人为主要参加对象的检查结果会商研判会议，着力推动“顶层”设计，持续提升整改建议的高度、深度和广度。

二、以“战略”为基，聚焦重大风险

问题整改应突出企业战略导向，即要坚持统筹安全与发展原则，重点解决年度重点工作、法人治理结构、重大政策落实等战略层面的问题，并持续打造内部合力，力求从机制上、源头上解决问题，有效防范和化解重大风险。

为此，该行落实“分类整改”原则，探索从问题成因和整改时限两个要素着手，将检查发现问题细分为即时整改、机制制度、业务管理、重点关注和历史遗留类共5大类，特别是将战略层面的问题，列入重点关注类，编制《重点问题整改清单》，并导入六何工作法，细分为工作责任人、整改措施、控制频度等六大管理要素，推动资源优化配置，强化重大风险专项治理，为下一步分类重点整改奠定基础。

三、以“管理”为先，强化跟踪监督

在问题整改领域，该行以管理为先手，通过不断完善监督机制，切实履行监督服务职能。

一是引入清单督导制。联合审计、合规和纪检等部门定期组织开展联动巡查，重点对照各机构的《重点问题整改清单》，对其管理层问题整改管理履职情况实施评价，对重大风险防控措施落实情况即有效性进行确认等。

二是探索履职约谈制。即由纪检部门负责，就防控措施不到位、整改效果不明显、工作进度明显滞后等有关机构，对其整改责任人或牵头人进行约谈，进行交流反馈，拓宽沟通渠道，增进彼此理解，督导管理层切实落实风险管理责任，不断形成风险管理工作合力，有力构建和固化问题整改长效化机制。

四、以“能力”为源，推动数字整改

即以推动数字化整改为抓手，不断提升整改能力与水平，为问题整改提供动能与源泉。实践中，该行开发检查问题统一管理平台，加快构建各类检查问题电子数据库，设计字段包括项目名称、问题定性、问题类型、处罚情况、整改主体、整改情况等内容。同时，该平台还将问题整改纳入统一管理，实现按项目、按问题线上跟踪督导整改，从而较好地推动检查成果有效转化。

五、以“文化”为辅，突出正向引导

即以文化建设为引领，着力完善整改质量评价和绩效考核体系，营造良好与正向氛围，为问题整改提供助力。实践中，该行制定问题整改质量评价办法，具体采取问题整改综合计分制的方法，并依据每个问题的整改情况系数及难易系数，就检查项目的整改质量，对整改主体实施年度综合评价，并与被评价对象管理人员年度管理目标考核挂钩等，着力正向引导，营造良好氛围，提升整改质效。

浙江杭州余杭农村商业银行倪卫东

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