欺诈案件激增，影响企业与消费者

ICI内控快讯 2024年12月06日 15:31 119 内控网

作者：Brooklyn Coppinger, NonStop Local 数字记者
发布日期：2024年11月17日

斯波坎 (Spokane), 华盛顿州 —— 数百万人成为诈骗的受害者，了解交易中的危险信号可以帮助人们避免付出不必要的代价。

根据美国联邦贸易委员会 (FTC) 的数据，2023年共接到260万起欺诈报告，总损失高达100亿美元。报告中最常见的欺诈形式包括冒充诈骗、虚假网购和负面评论相关骗局。据FTC统计，受害者通过银行账户向诈骗者转账的损失高达18亿美元，而通过加密货币被骗的金额达到14亿美元。

随着技术的进步，诈骗者变得更加“创新”，能够更巧妙地假扮成可信的人或企业。FTC报告称，2023年电话诈骗的平均单人损失高达1480美元。此外，社交媒体诈骗也愈发普遍，2023年相关损失总额达到14亿美元。

国际反欺诈意识周提醒企业关注可疑行为

根据格兰特县警长办公室 (GCSO) 的数据，11月17日至23日为国际反欺诈意识周。随着欺诈案件增多，GCSO提醒企业警惕诈骗者可能采用的典型可疑行为，比如试图窃取金钱、财物或个人身份信息。

欺诈不仅影响消费者，也对企业造成威胁。例如，企业可能雇佣了滥用公司资源或盗窃资金的员工。一个典型的警示信号是，如果某员工的消费水平明显超过其薪资所能支撑的范围，这可能表明存在欺诈行为。财务问题通常是个人实施欺诈以支付账单的动机之一。

GCSO指出，拥有精明或不道德行为倾向的员工可能是潜在的危险信号。企业还应注意那些与供应商或客户关系过于密切的员工。虽然这种行为可能看似友好，但也可能隐藏利益冲突或双方串通的风险。

控制欲过强或拒绝分享职责可能是另一个信号

另一个警示信号是员工表现出强烈的控制欲或拒绝与他人分担职责。GCSO解释，这种行为可能源于诈骗者害怕如果分担工作职责会暴露问题。此外，企业应留意员工表现出的易怒、多疑或防御性行为。

需要注意的是，如果某员工有一个或多个警示信号，这并不一定表明他们是诈骗者。然而，如果怀疑某员工涉嫌欺诈，应及时联系当地执法部门。

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